為替リスク

為替リスク

外貨建ての金融商品には
為替変動によって予期せぬ損益
が生じる場合があり外国為替
レートが変動に影響を受けるリスク

流動性リスク

流動性リスク

金融商品等の換金のしやすさ
金融商品などを現金化する際に
現金化が出来ない時に生じる
不利益を被る可能性。

信用リスク

信用リスク

元本の返済や金利の支払いが滞ったり
停止されること。

例えば預金を預けている金融機関が
倒産してしまったり預金が全額かえって
こない可能性があるという意味。

インフレリスク

インフレリスク

預金などの利率よりも、物価上昇率の方が高いと
実質的には資産価値が下がったことになる。

逆に、物価が下がればお金の価値が上がること
になり現金を持っていると得をする。

リスクについて

リスクについて

ある行動をする事、行動しない事によって
危険や損をする可能性を意味する！

リスクは投資をする上で必ずついて
くるもので、どんなに安全といわれている
商品でも何かしらのリスクは存在する。

外貨ＭＭＦ

外貨で高格付けの債券などで運用する
外貨建てのため為替変動による影響を
うけます。その日の運用収益を
全額分配する実績分配型

ドルＭＭＦやユーロＭＭＦなどがある。

MMF

マネーマネジメントファンドといい

国内外の公社債などで運用する追加型
公社債投資信託の一種でその日の
運用収益を全額分配する実績分配型

ETF

上場投資信託のことで
その価格が株価指数、商品価格、商品指数
などに連動するようにつくられ一般的な
投資信託よりも売買コストや信託報酬が安い
傾向がある。

エマージングファンド

主に新興諸国の株式や債券を
投資対象とする投資信託

ＢＲＩＣｓなどアジア、ヨーロッパなど
世界中の新興諸国に分散投資
するタイプのファンドもある。

コモディティファンド

商品対象に運用する金融商品です！

主に金、プラチナなどの貴金属や
銅、アルミニウムなどの非鉄金属
小麦、とうもろこしなどの穀物
原油や天然ガス電力などのエネルギー
などの商品価格に連動ファンド

リート

不動産を対象として運用する投資信託

仕組みは投資家から集めた投資資金を
賃貸オフィスビルや賃貸マンションなど
不動産を取得しその賃貸収入や売却に
より生じた収益から支払い金利を差し
引いた残りの利益を投資家に分配するもの。

バランス型ファンド

債券と株式などあらかじめ設定された
分散投資の比率で構成されたファンド
相関関係考えて色々な組み合わせの
ファンドがあり

基本的に分散比率が決まっているので
リバランスする必要がない。

外国債券

世界中の国債や社債で運用している
金融商品！

外国債券には為替リスクがあるが
日本国内の債券より金利の高い国
が多い
債券だから安全性が高いとは必ずし
も言えない。

日本債券

日本の国債、社債などで運用して
いる金融商品！

元本の安定性を重視したもので
ローリスク・ローリターンを狙った
ものが多くなっている。

外国株式

世界中の市場を対象として投資を行う
世界中の株式市場を対象とする。

株式によるハイリスク・ハイリターンの
投資効果を取り込むことが目的の商品

日本株式

日本株式に連動したものインデックスなら
日経平均株価やTOPIXに連動したもの

株式によるハイリスク・ハイリターンの
投資効果を取り込むことが目的の商品

リバランスについて

リバランスは

相場の変動などにより変化した投資配分の比率を
調整すること

自分で決めた比率を維持していく方法が有効だと
ます。
あまり頻繁にするとパフォーマンスがさがると
言われています年1回ぐらいがベストかな

アクティブ運用について

アクティブ運用は

市場平均を上回る投資成果を目指しファンド・マネージャー
が独自の経験、知識、を活用して投資判断を下し運用のこと！

ポートフォリオについて

ポートフォリオについて

自らの資産を複数の金融商品に分散投資すること
投資した金融商品の組み合わせを指すこと
現代ポートフォリオ理論によればリスク許容度の
もとでポートフォリオから得られる利益を最大化するためには
各資産クラスに割り当てる資金の割合をリスク許容度に
応じて決定することが必要になる。
各資産クラスの中でも複数の銘柄の資産を保有することにより
リスクを低減することが可能になるといわれている！

アセットアロケーションとは

アセットアロケーションとは

株式、債券、外貨建て商品、預貯金などに資産を
どう配分するかということ！
資産全体のリスクとリターンの安定化を図ってより
よい資産運用を実現するために行うものです！
運用の目標リターンとリスク許容度などについて
検討することです！

ドルコスト平均法について

ドルコスト平均法について

値動きのある商品を一定の金額で継続して購入し
価格変動リスクを分散する方法！
価格が高い時には購入できる商品の数量が少なくなり
安い時には多くなり購入平均コストが安定する。
毎月一定額積み立てることにより有利であるとされる！

自分は毎月上がっても下がっても一定額積み立てる
ことで資産を時間的に分散できるし心理的に安心して
投資できるので使用している！

インデックス投資について

インデックス投資について

インデックスファンドを使ってリスクの分散
して長期的にリターンを得る為に
世界分散、リスク分散、時間分散などで
心理的に安心して投資できる（自分的には）
インデックスファンドは長期的に投資する時に
コスト面が大切なので手数料が重要！

インデックス運用について

インデックス運用とは・・・

日本では日経平均株価や東証株価指数
米国ではダウ平均株価やNASDAQ総合指数S&P500
のような株価指数などに連動するして運用することです！

資産運用について

自分が資産運用を始めたのは、20歳で株からはじめました！
株をやりながら色々本を読んで勉強したのですがうまくいかない
投資事態をやめようかと思った時に出会ったのが金持ち父さん
貧乏父さんの本とインデックス投資です！
これから、資産運用について色々書いていきたいと思います！